Licencias e Información Regulatoria
Este documento proporciona información general acerca de quién administra Vernata Celdorio, el contexto normativo bajo el cual se ejecuta la prestación, las zonas geográficas donde se ofrece y se niega, así como los mecanismos para acceder a nuestros informes de organización y de adherencia regulatoria.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Protocolos escritos de adherencia regulatoria
En esta página
- Entidad operadora
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Vernata Celdorio es un nombre comercial utilizado por la empresa que posee y opera este sitio web y la plataforma cliente asociada.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso e inicia una relación comercial. Los datos completos de su denominación social, estructura empresarial, datos de inscripción y pertenencia corporativa constan en el contrato que suscribe al vincularse, disponibles igualmente previa petición por los canales descritos en la subsección «Obtención de documentación» que figura seguidamente.
Dado que las estructuras corporativas, los datos registrales y los acuerdos de servicio pueden cambiar, deliberadamente no los reiteramos como texto fijo en una página de marketing. El acuerdo de cliente y el paquete de documentación que le enviamos constituyen la fuente autorizada; cuando esta página y esos documentos difieran, prevalecerán los documentos.
Entidades vinculadas y prestadores externos especializados
Determinadas operaciones - infraestructura tecnológica, liquidación de transacciones, información bursátil, procesos de verificación de identidad - son desempeñadas por terceros especializados conforme a contratos formales. Las tipologías de socios comerciales empleados, y el tratamiento de su información confidencial por estos, se exponen en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El marco regulatorio dentro del cual trabajamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Filtrado de sanciones y riesgos, supervisión continua de transacciones, procedimientos de escalada interna y conservación de registros durante los períodos requeridos por la ley aplicable.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran separadamente de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Las tarifas, márgenes y honorarios correspondientes aparecen reflejados en su perfil y en nuestro catálogo de precios. No ofrecemos garantía de resultados determinados, siendo obligatorio incluir avisos sobre riesgos en todos los escritos promocionales.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base legal definida, se retienen solo mientras sea necesario, y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registra su reclamación.
Cuando una región establece regulaciones más rigurosas que las precedentes, rige la disposición más exigente para los usuarios de esa región.
Territorios donde prestamos servicio y territorios donde no operamos
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro según su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden abrirse por residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede proceder. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Territorios cuya regulación demanda credencial local específica para este tipo de actividad con personas físicas, la cual carecemos de mantener.
- Territorios categorizados conforme a estándares internacionales como entornos de peligro elevado respecto a ilícitos mercantiles.
- Cualquier región que hemos resuelto no atender por consideraciones de riesgo organizacional.
Sin solicitud
Nada en este sitio web está dirigido a, ni tiene intención de ser distribuido a o utilizado por, persona alguna en una jurisdicción donde tal distribución o uso fuera contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no crea derecho alguno a utilizar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, notifíquenoslo - puede ser necesario restringir o cerrar la cuenta y devolverle cualquier saldo.
Qué Vernata Celdorio no es
Ser claro sobre qué no hacemos es tan importante como describir qué hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No ofrecido. Los análisis, instrucción e interpretación de mercados son de índole genérica sin adaptación a particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No ofrecido. Contacte a un consultor especializado habilitado en su territorio. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca otorgadas. Resultados previos carecen de garantía para futuros desempeños. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Operación de transacciones y administración de cuentas de inversión | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El patrimonio se encuentra expuesto. Las cotizaciones pueden reducirse o aumentarse y es factible obtener menor cantidad que lo aportado. Revise la Notificación de Riesgos antes de contratar la prestación.
Procedimiento para recabar informes de organización y cumplimiento legal
Los clientes, clientes potenciales y contrapartes profesionales pueden solicitar nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo. La proporcionamos a solicitud en lugar de publicarla abiertamente.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- El contrato actualmente vigente y la estructura de gastos en vigor para su relación.
- Un resumen de nuestros procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales e identificación de clientes.
- El procedimiento de tratamiento de reclamaciones y la vía de escalada.
- Declaración sobre confidencialidad concerniente a sus registros personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Escriba «Solicitud de documentación regulatoria» en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las consultas son resueltas en el período establecido tras validar la solicitud. Ciertos informes pueden suministrarse de forma resumida cuando contienen información empresarial reservada.
Los documentos se envían a los datos de contacto verificados que figuran en nuestros archivos. No podemos enviar documentación específica de la cuenta a un tercero sin su autorización escrita.
Preguntas sobre regulación y cumplimiento normativo
Las preguntas sobre nuestra posición regulatoria, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse a través de la vía de cumplimiento normativo en lugar de al soporte general.
¿De qué forma formulo una cuestión relativa a cumplimiento legal?
Envíela a través de la página de contacto e indíquelo como «Cumplimiento legal». Añada la dirección electrónica de su cuenta si la tiene constituida, y resuma la inquietud en uno o dos párrafos.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma vía y marque el mensaje como «Reclamación». Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo comunico conducta irregular o empleo indebido de nuestra denominación?
Utilice la página de denuncia de abuso. La suplantación de identidad de Vernata Celdorio en mensajes, anuncios o sitios clonados debe denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Sí, envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se remitirán al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Esta página es informativa. No forma parte de ningún contrato y no reemplaza el acuerdo de cliente.
- Cualesquiera cuantías, umbrales u horizontes temporales señalados en este portal son aproximados; los valores desplegados en su interfaz tienen preponderancia.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
En caso de que esté llevando a cabo un análisis de verificación sobre Vernata Celdorio, le recomendamos que se comunique con nosotros de forma directa. Es nuestra preferencia proporcionarle los documentos originales en lugar de que confíe en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Asunto: «Petición de documentos de cumplimiento normativo».
- Enviado a los datos de contacto verificados en archivo.